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北京银保监局出监管偏见 重拳出击票据空转套利走为

时间:2020/03/16  点击量:123

(原标题:北京银保监局出监管偏见,重拳出击票据空转套利走为)

重点从资金审阅、贸易背景审阅、商业承兑汇票营业、高比例担保票据营业以及跨省异域票据营业等五个方面深化规范整顿。

为了规范现在北京地区票据周围违规题目,7月25日,北京银保监局发布《关于规范银走业金融机构票据营业的监管偏见》(下称《偏见》)。

《偏见》旨在震慑、纠偏银走业机构票据营业违规走为,抨击作恶票据中介和票据套利走为,以有效防控金融风险,促进票据市场健康有序发展。

现在,票据市场的重要风险从操作风险转折为名誉风险和套利风险,违规环节逐渐由营业端迁移至承兑端、直贴端,存在营业制度建设滞后,客户准入和背景审阅不厉秒速赛车,以及行使大量无实在贸易背景承兑、直贴营业虚添存款、空转套利、袒护不良、套取银走名誉和资金等重要违规题目。

针对北京地区票据周围风险特征和违规形象秒速赛车,《偏见》重点从资金审阅、贸易背景审阅、商业承兑汇票营业、高比例担保票据营业以及跨省异域票据营业等五个方面深化规范整顿。

针对票据营业中存在的担保资金来源审阅、资金流向审阅流于方法秒速赛车,甚至有意放松审阅标准以协调客户进走套利、套信、套资金等违规走为,《偏见》重申并强调,承兑营业担保资金不得来源于贷款或其他债务性资金、直贴资金,同时《偏见》清晰规定,厉格不准票据直贴营业资金违规回流至贴现申请人任一前手,对于存在违规回流情形的,机构不得为联相符贴现申请人办理新添营业。

此表,针对片面银走业金融机构以内部审阅标准纷歧致等为由放松审阅,开立无实在贸易背景票据或为其办理贴现的形象,《偏见》从客户准入审阅、贸易背景原料审阅以及限额管理等三个方面细化了贸易背景审阅请求,自客户准入环节首杜绝子虚贸易背景票据营业,重点抨击空壳中介公司。

同时,为在有效防控风险的前挑下添快票据流转效果,《偏见》请求银走业机构按照客户财务数据、经营流水、纳税记录、结算模式等综相符郑重核定年度票据营业发生额上限。

记者晓畅到,《偏见》从三个层次上对银走业机构商业承兑汇票营业进走规范:一是竖立厉格的授信企业准入标准,执走名单制管理,周详添强商票客户准入管理;二是针对组织相对复杂的商票营业,秒速赛车如以商票或其收入权为基础资产的同业投资、资产证券化、福费廷、保理、质押等营业,必须构建与其风险水平相答的内控管理系统,防止以复杂营业组织规避监管请求;三是采取有效措施提防空壳企业、高风险企业和套利企业挤占金融资源。

针对现在市场上远大存在的议决高比例担保甚至全额担保票据营业进走监管套利等走为,《偏见》厉格不准银走业机构议决高比例担保票据营业违规调节资产质量、接收存款或接续到期理财产品。

值得仔细的是,鉴于跨省异域票据营业内控难度大、监管链条长,近年大案、要案众发,银保监会办公厅曾于2018年5月印发《关于规范银走业金融机构跨省票据营业的关照》,特意对异域票据营业进走规范。

为了添强政策一连性,《偏见》也对跨省异域票据营业进走了较为厉格的规范,重点针对空壳票据中介、套利机构、有关企业、上下游企业等以异域客户身份大量办理票据营业,且存在“套利、套信、套资金”等作恶违规走为的,请求银走业机构完善异域客户承兑、直贴营业机制,划定异域客户周围,竖立厉格的客户准入标准,实施动态调整的名单制管理,缩短上述机构对金融资源的挤占,有效净化票据市场。

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